I 5 migliori fondi del 2019

Il 2019 è ormai maturo ed è ora di iniziare a fare i primi bilanci di cosa funziona e cosa no.

Mentre analisti e opinionisti di tutto il Mondo si arrovellano per immaginare se il 2019 sarà un anno bullish o bearish, c’è qualcuno che per mestiere deve trovare ogni giorno la via giusta per investire. Sto parlando dei gestori dei fondi comuni di investimento che per loro natura non si nascondono dietro la maschera della passività ma ogni giorno sono al fronte in prima linea. Hanno sulle loro spalle la responsabilità di curare i nostri risparmi fronteggiando un mondo, quello della Borsa, che non si ferma mai e non va in ferie.

Per questi motivi i redattori di RendimentoFondi ogni anno stilano una classifica dei migliori fondi comuni di investimento; ovviamente i fondi comuni al vertice di categoria non cambiano sempre repentinamente, altrimenti non sarebbero buoni fondi. I buoni fondi solitamente tendono a ripetere le loro performance negli anni, è per questo che questa personale classifica potrebbe anche essere presa come spunto per un portafoglio di tipo “buy & hold”.

Demaria di RendimentoFondi li ha definiti fondi Aspirina, di quelli che averne un po’ in dispensa male non fanno; per questo motivo, i criteri di cernita saranno ETI, Drawdown e MAE.

Tabella migliori 5 fondi comuni

Migliori fondi comuni 2019

Il metro di giudizio per decidere i migliori 5 fondi comuni del 2019

Abbiamo deciso, di adottare i seguenti metri di giudizio per confrontare i fondi oggetto di analisi:

– Valore di ETI (https://rendimentofondi.it/contenuti-rendimentofondi/eti/ )

– Drawdown massimo a 3 anni

– MAE (maximum adverse excursion), ovvero la massima perdita in un solo giorno.

Per Drawdown si intende la massima escursione negativa conteggiata da un massimo al minimo seguente.

Il calcolo si azzera quando il fondo comune di investimento segna un nuovo massimo.

DRAWDOWN

Il MAE è profondamente diverso e indica la performance negativa dello strumento in un solo giorno rispetto alla chiusura precedente.

 Analisi dei 5 migliori fondi comuni uno per uno

 Migliore fondo comune 1

MSIF Euro Strategic Bond A EUR LU0073234253

Il Morganstanley Euro strategic bond è un fondo che investe in obbligazioni statali e per il 96% del suo portafoglio è esposto in Euro; nel lungo periodo è sicuramente un fondo che ha fatto, e sta facendo, egregiamente il suo dovere.

Il 2019 è sfavillante, con un benchmark obbligazionario che si è mosso positivamente del 2.6% il fondo ha registrato un progresso del +3.77%, oltre un punto percentuale in più.

Riepilogo dati sensibili:

-ETI 5.74

-Drawdown massimo a 3 anni -3.63

-MAE -1.34

È perfettamente visibile dal grafico l’andamento del fondo adatto al buon padre di famiglia.

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 Migliore fondo comune 2

H2O Multibonds R Cap EUR FR0010923375

Come non si può finire una cena con un dolce non si può non inglobare questo fondo nei migliori, soprattutto perché da inizio anno ha già messo a segno un progresso del 14.42%. Praticamente un obbligazionario che vuol fare l’azionario.

È un fondo che investe in titoli obbligazionari speculativi e spesso in valute esotiche, ma stiamo anche parlando di un gestore che sguazza tra questi titoli inaccessibili per comuni investitori. Proprio in virtù di questo suo stile di gestione dobbiamo essere pronti ad assorbire anche un po’ di volatilità.

Come si vede dal grafico proposto, questo è un fondo che ha una massima escursione giornaliera media nei 3 anni di -3.24%, ma nel febbraio 2016 è arrivato a toccare i -8.22% in un solo giorno!

Riepilogo dati sensibili:

-ETI 42.53

-Drawdown massimo a 3 anni -13.24, di fatto paragonabile a un azionario

-MAE -8.22

H2O Multibonds R Cap EUR

Se operiamo la stessa analisi sul fondo precedente MSIF Euro Strategic Bond A EUR LU0073234253 la differenza è notevole; è dunque meglio un fondo da +14% in 5 mesi che da un giorno all’altro può fare -8, oppure un fondo che cresce con meno violenza sia in senso positivo che negativo?

Ovviamente non c’è una risposta a questo quesito, dipende da cosa l’investitore di prefigge di fare, dal tempo che ha a disposizione per seguire le operazioni, infine dalla sua soglia di sopportazione del dolore.

 A questo punto se vuoi termini l’articolo invitando la gente a registrarsi per vedere l’articolo completo su: https://rendimentofondi.it/i-migliori-fondi-del-2019/ altrimenti lo puoi caricare tutto e metti una CTA diversa.

 Migliore fondo comune 3

Raiffeisen Bilanciato Sostenibile R EUR              AT0000785381

È un fondo che da inizio anno ha già segnato un progresso del +10,14% con un valore di ETI pari a 14, dunque non male per essere un bilanciato, inoltre sino a questo momento ha risentito in maniera marginale dei recenti cali nelle borse mondiali.

A differenza dei precedenti stiamo inserendo in portafoglio una componente azionaria, anche se solo per il 51%, e come si vede nel grafico sottostante è un fondo la cui escursione massima giornaliera nella storia è stata pari al -8% registrato a febbraio 2016, e il suo Drawdown medio a tre anni è pari al -13%

Riepilogo dati sensibili:

-ETI 14.35

-Drawdown massimo a 3 anni -7.08

-MAE -2.81%

Raiffeisen bilanciato globale

 Migliore fondo comune 4

MSIF Global Brands A EUR – LU0119620416

Ed ecco il vero Messi della nostra classifica “Migliori 50 fondi” sul sito RendimentoFondi.it.

Un fondo comune azionario che mantiene sempre un valore di ETI di 35 è da ritenersi una superstar; è un fondo che unisce valori di profittabilità dei fondi azionari con valori di volatilità di alcuni fondi obbligazionari. Un fondo simile andrebbe sempre tenuto in minima parte in un portafoglio.

Riepilogo dati sensibili:

-ETI 33.95

-Drawdown massimo a 3 anni -11.45%

-MAE -8.63%

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MSIF Global Brands A EUR

 Migliore fondo comune 5

JPM US Short Duration Bond A Acc $ LU0562247428 Obb. USA

Non mi capita spesso di parlare di fondi comuni di investimento in valuta, per la difficoltà nel maneggiarli, ma non potevo non mostrarvi i numeri che questo fondo esprime ormai da anni.

Si tratta di un fondo che investe in titoli di debito statunitensi con rating investment grade, sia a tasso fisso che variabile.

E’ un fondo obbligazionario che nell’anno corrente ha già prodotto un risultato del +4.83%, a 1 anno l’8.29%, in 3 anni il 3,51%, a 5 anni il 27.42%.

Riepilogo dati sensibili:

-ETI 42.6

-Drawdown massimo a 3 anni -0.67%

-MAE -0.29%

JPM US Short Duration Bond A Acc

Inoltre, è anche un fondo che ha sempre dato dei segnali netti e inequivocabili ai lettori di RendimentoFondi.it che lo monitorano con i segnali del  Trendycator.

Per chi non possiede un conto in valuta dovrebbe sempre prestare attenzione al cambio tra Euro e Dollaro statunitense.

eurodollaro 2019

Conclusioni

Questa personale classifica non pretende di essere l’unica possibile, ma certamente è frutto di una seria e ponderata analisi di dati statistici condotta su migliaia di strumenti svolta dai tecnici di RendimentoFondi.it.

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