“La gestione finanziaria è un po’ come il ciclista nelle tappe di montagne: alle sfide riservate alle salite seguono poi piacevoli momenti fatti di discese e tratti pianeggianti. Ma per affrontarle serve equilibrio tra mente e corpo per prepararsi allo sforzo. L’adozione del nuovo approccio dei Family Office che descrivo nel libro consente di identificare tutti i rischi e tutte le opportunità presenti nella gestione del proprio patrimonio, aumentandone la capacità di controllo e direzione; e i benefici, oltre a quelli finanziari, si riscontrano anche in una maggiore serenità quotidiana e nella consapevolezza che nessuna salita o ostacolo potrà mai presentare difficoltà davvero insormontabili”. – Giovanni Cuniberti

Nel nuovo libro del Professor Giovanni Cuniberti, intitolato “Intelligenza Patrimoniale: I Principi per Governare il Patrimonio Familiare”, vengono analizzati con attenzione alcuni concetti chiave per la gestione finanziaria e patrimoniale.

L’autore delinea un approccio sistematico e informato per affrontare questioni come l’analisi del proprio patrimonio, la gestione della paura delle perdite finanziarie, la pianificazione delle priorità, la conoscenza degli strumenti necessari per raggiungere gli obiettivi finanziari, la diversificazione del rischio, la preparazione per potenziali situazioni impreviste e un metodo efficace di investimento.

Il libro, composto da 180 pagine e pubblicato da Libri d’Impresa, si rivolge a un vasto pubblico, includendo imprenditori, famiglie, studenti, e appassionati della gestione finanziaria, ponendo particolare enfasi sulla gestione del patrimonio familiare.

All’interno del testo emerge una notevole contraddizione all’interno della realtà italiana: nonostante gli italiani detengano il più alto patrimonio netto in Europa, stimato in oltre 10.000 miliardi di euro, il reddito medio degli individui è diminuito dagli anni ’90 a oggi, caso unico in Europa.

Tale paradosso è attribuito, in parte, all’effetto dell’inflazione sul potere d’acquisto della moneta, che dimostra come mantenere liquidità inattiva per lunghi periodi può comportare una perdita di valore reale.

Il libro del Professor Cuniberti evidenzia l’importanza di sviluppare competenze finanziarie approfondite in vari settori, tra cui gli investimenti mobiliari e immobiliari, oltre alla gestione dei rischi, per gestire efficacemente il proprio patrimonio.

Il concetto chiave di “Intelligenza Patrimoniale” implica un approccio olistico alla gestione finanziaria, simile a quello adottato da un Family Office, istituzione creata nel 1882 da John D. Rockefeller per gestire le attività imprenditoriali e gli investimenti della sua famiglia.

Attualmente, negli Stati Uniti, esistono oltre 4.000 Family Office che gestiscono circa 1.000 miliardi di dollari.

Questo approccio fornisce ai nuclei familiari un controllo totale sulla gestione dei loro patrimoni, spaziando ben oltre la gestione degli asset finanziari per includere una governance completa.

Il Professor Cuniberti ha condiviso la motivazione alla base della scrittura di “Intelligenza Patrimoniale”, derivante dalla sua carriera come trader sui mercati giapponesi e analista finanziario. Il suo obiettivo principale è quello di aiutare le persone a sviluppare una maggiore consapevolezza finanziaria, incoraggiando il controllo attivo del proprio patrimonio.

Il libro è scritto in un linguaggio accessibile a tutti, per stimolare la riflessione dei lettori sull’importanza di una gestione finanziaria olistica.

Quando si chiede al Professor Cuniberti quali concetti o idee fondamentali vorrebbe che i lettori apprendessero dal suo libro, sottolinea la necessità di cambiare l’approccio verso il patrimonio per mantenere e incrementare la ricchezza.

Tale cambiamento richiede la correzione dell’asimmetria informativa che ha limitato lo sviluppo del patrimonio familiare.

L’autore enfatizza il concetto di analisi patrimoniale iniziale come punto di partenza cruciale per comprendere la situazione finanziaria attuale e pianificare per il futuro, considerandolo una sfida innovativa e proficua per i lettori. Infine, il Professor Cuniberti ritiene che il suo libro possa contribuire significativamente all’aumento della consapevolezza finanziaria delle persone.

Nel mondo in cui i mercati e l’economia evolvono rapidamente, la conoscenza dettagliata del proprio patrimonio è diventata una necessità. L’autore invita all’azione, sottolineando che non è mai troppo tardi per pianificare e creare una struttura efficiente per raggiungere gli obiettivi finanziari.

Il libro è acquistabile anche su Amazon: https://www.amazon.it/Intelligenza-Patrimoniale-governare-patrimonio-famigliare/dp/B0CKWMV2S5/

Chi è l’autore

Giovanni Cuniberti è dal 2010 professore a contratto nel corso di laurea magistrale in Finanza aziendale e mercati finanziari alla Scuola di Management ed Economia dell’università di Torino. Dopo una lunga esperienza come trader istituzionale, analista finanziario e responsabile della consulenza finanziaria indipendente di una Sgr internazionale, fonda nel 2021 Cuniberti & Partners SIM S.p.A., multi family office indipendente con sede a Torino. Oltre a “Intelligenza Patrimoniale”, ha pubblicato nel 2015 il libro “Guida pratica ai mercati finanziari”, edito da Hoepli.