La borsa americana nel 2018 si è dimostrata ancora una volta tonica continuando a inanellare nuovi record, ma la cosa più interessante al momento è che si stanno riscrivendo le regole economiche, dunque oggi più che mai è importante ricercare un portafoglio con I 5 migliori fondi per il 2018 che possano resistere agli urti del mercato.

Tra la fine dell’anno scorso e l’inizio del 2018 abbiamo assistito ad un generale rialzo delle borse ma durante tutto questo abbiamo notato alcune peculiarità che vale la pena sottolineare.

Al primo posto vi è senz’altro il fatto che gli indici siano saliti in assenza di inflazione; dunque rispetto agli anni 70/80 si è rotta la correlazione tra prezzi e inflazione. Negli anni 70 addirittura fu coniato il termine “stagflazione” per indicare il PIL che calava e l’inflazione che cresceva, oggi viviamo la fase opposta.

Il secondo fattore interessante è dato dal fatto che i multipli delle borse internazionali, nonostante la poderosa salita, non sono per nulla sproporzionati; infatti, oggi il P/E Ratio dell’S&P500 è a 26.45 punti mentre negli anni 2000 ha toccato il picco di 46.17. Per tanto, dal punto di vista dei fondamentali le aziende hanno ancora ampio margine di apprezzamento.

Infine, l’indice americano negli ultimi mesi sta crescendo praticamente in assenza di drawdown, questo genera una inclinazione della curva dei rendimenti difficile da sostenere nel lungo periodo.

Nel 2018 risulterà dunque di particolare importanza focalizzarsi su settori specifici, con buone prospettive per il futuro a prescindere dall’andamento generale dei mercati; inoltre, è sempre d’uopo avere la buona abitudine di creare portafogli opportunamente diversificati.

Vediamo dunque nel dettaglio la selezione operata e le relative motivazioni.

Fondo 1: secondo walter demaria redattore del sito rendimentofondi.it i prossimi anni vedranno un intensificarsi degli sforzi a livello mondiale per arginare il problema dell’inquinamento; questo favorirà la comparsa di nuove aziende che creano prodotti da materiale riciclato.

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Per questi motivi è stato selezionato il Pictet-Nutrition-R EUR LU0366534773.

• Le spese di gestione correnti sono pari al 2.71%
• Rendimento: 1Anno 9.65% – 3Anni 15.18% – 5 anni 32.09%
• La volatilità media negli ultimi 5 anni è contenuta intorno al 10%

Fondo 2: in questo momento più che mai non può mancare un fondo aurifero, per questo abbiamo scelto il BGF World Gold A2 EUR  LU0171305526.

• Le spese sono contenute per essere un fondo azionario e sono pari al 2.05%
• Rendimento: 1Anno -12.20% – 3Anni 10.15% – 5 anni -34.38% – certo non bisogna stupirsi visto l’andamento della materia prima sottostante.
• La volatilità media negli ultimi 5 anni è stata ovviamente altina intorno al 30%.

Secondo il modello Trendycator utilizzato dagli esperti di rendimentofondi.it non è ancora il momento opportuno per prendere posizione, lo sarà quando tale modello – di cui esiste una dettagliata spiegazione sul sito – tornerà in territorio positivo.

Fondo n.3: il fondo che maggiormente racchiude questo pensiero ambientalista è senza dubbio il Vontobel Clean Technology A EUR LU0384405519.

• Le spese annuali sono basse per essere un azionario e sono pari al 1.65%
• Rendimento: 1Anno 14.34% – 3Anni 38.99% – 5 anni 96.65%
• La volatilità media negli ultimi 5 anni è contenuta intorno al 10%.

Il Vontobel Clean Technology A EUR LU0384405519 è un fondo azionario che privilegia le società di tutto il mondo attive nel campo della tecnologia pulita.

Fondo n.4: M&G North American Value A EUR GB00B0BHJH99; il fondo è di tipo Value, dunque opera le sue scelte di investimento in base ai fondamentali delle aziende.

Il fondo M&G North American Value A EUR GB00B0BHJH99 è particolarmente interessante in quanto nell’ultima fase rialzista partita dal 2009 ha generato una performance doppia rispetto al MSCI World Net Index e ha fatto meglio anche dell’S&P500.

• Le spese annuali sono pari al 1.50%
• Rendimento: 1Anno 4.86% – 3Anni 34.65% – 5 anni 121.67%
• La volatilità media negli ultimi 5 anni è contenuta intorno al 10%.

Fondo 5: inseriamo nel nostro ipotetico portafoglio dei 5 migliori fondi per il 2018 un fondo obbligazionario di assoluto interesse, H2O Multibonds R Cap EUR FR0010923375.

• Le spese annuali sono pari al 1.10%
• Rendimento: 1Anno 22.66% – 3Anni 70.31% – 5 anni 144.84%
• La volatilità media negli ultimi 5 anni è stata intorno al 15%.

La duration media di questo Fondo è 3.7 per tanto si è cercato un fondo che avesse una buona progressione unita ad un investimento obbligazionario non troppo lungo che lo penalizzerebbe eccessivamente durante i rialzi dei tassi previsti nel 2018.

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